Uzaktan kimlik tespiti prosedürlerine ait adap ve temeller belirlendi

Kabahat Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un uygulanmasına yönelik olarak, müşteri kimliğinin doğrulanması emeliyle kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yollarına ait metot ve temeller düzenlendi.

Hazine ve Maliye Bakanlığının, Mali Hataları Araştırma Heyeti Genel Bildirisi, Resmi Gazete’de yayımlandı.

Buna nazaran, yükümlüler, asli faaliyet alanlarıyla ilgili mevzuatta, müşterileriyle yüz yüze gelinmeksizin kimliğinin doğrulanmasına imkan verecek metotlarla mukavele kurulmasına cevaz verilmiş olursa, daima iş ilgisi tesisinde müşteri kimliğinin doğrulanması maksadıyla uzaktan kimlik tespiti metotlarını kullanabilecekler. Bu formüller yükümlüler prestijiyle farklı başka belirlenecek.

Uzaktan kimlik tespitiyle daima iş bağlantısında, elektronik kanal üzerinden uzaktan irtibat araçları, belirlenen sistemler dahilinde kullanılabilecek.

Uygulanacak metot, yüz yüze yapılan kimlik tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek ve bilgilerin teyidinde taban düzeyde risk ihtiva edecek halde tasarlanacak. Uzaktan kimlik tespitinde imza örneği alınması zarurî olmayacak.

Uzaktan kimlik tespiti, daima iş bağı tesis edilmeden evvel tamamlanacak. Yazılı beyan, uzaktan kimlik tespitinde kullanılan yöntem ve formül vasıtasıyla alınacak. Kimlik tespitiyle alınması gereken bilgiler, elektronik ortamda doldurulan formlar kullanılarak da gönderilebilecek.

– Teyit sürecinde kimlik kartı kullanılacak

Bilgilerden öngörülen teyit sürecinde Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı Yönetmeliği’nde tanımlanan kimlik kartı kullanılacak. Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıyeten İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Kimlik Paylaşım Sistemi Bilgi Tabanı üzerinden sorgulanacak.

Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide yönelik her türlü bilgi ve doküman ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkan verecek formda koruma edilecek.

Bankalar, uzaktan kimlik tespitini Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yollarına ve Elektronik Ortamda Kontrat Bağlantısının Kurulmasına Ait Yönetmelik’te belirlenen sistem ve önlemler kapsamında gerçekleştirecek.

– Uzaktan kimlik tespitinde alınması gereken sıkılaştırılmış önlemler

Müşterinin müracaatıyla kişi hakkında risk değerlendirmesi yapılacak.

Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan muhakkak iş ve meslekler, uzaktan kimlik tespitine ait süreçlerde, risk temelli yaklaşım çerçevesinde tespit edilen riskle orantılı olarak şu önlemlerden birini, birden fazlasını yahut tamamını uygulayacak:

“Müşteri hakkında ek bilgi edinmek ve müşteriyle gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek. İş münasebetine girilmesini, mevcut iş bağlantısının sürdürülmesini ya da sürecin gerçekleştirilmesini üst düzeydeki vazifelinin onayına bağlamak. Uygulanan denetimlerin sayı ve sıklığını artırmak ve ek denetim gerektiren süreç cinslerini belirlemek suretiyle iş münasebetini sıkı nezaret altında tutmak. Daima iş bağlantısı tesisinde birinci finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ait temellerin uygulandığı öbür finansal kuruluştan yapılmasını mecburî tutmak. Müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan yahut faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan süreçleri yakından izlemek. Fiyat ve süreç sayısı limiti belirlemek de dahil uygun ve tesirli önlemleri almak.”

Yükümlülerce, kelam konusu konulara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı Kanun’da öngörülen ceza uygulanacak.

Bildirim, 1 Mayıs prestijiyle yürürlüğe girecek.