Ä°stanbul Cumhuriyet BaÅŸsavcılığı tarafından müsadere talebiyle hazırlanan ve Ä°stanbul 24. Ağır Ceza Mahkemesine gönderilen iddianamede, TCK’nin 54. ve 55. hususlarına nazaran kasıtlı hatanın iÅŸlenmesinde kullanılan Bank Asya’ya iliÅŸkin eÅŸyaların ve karın müsaderesine (devlet hazinesine devir) karar verilmesi talep edildi.

İddianamede, cürümlere bahis kanıt olarak da MASAK ve BDDK raporları, KOM Daire Başkanlığının Bank Asya raporu, İstanbul Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığı fezlekesi, TMSF yanıtı yazıları ve tüm soruşturma evrakı gösterildi.

Bank Asya’ya ait “A grubu” hissedarlar hakkında, “silahlı terör örgütü (FETÖ) üyeliÄŸi” kabahatinden açılan kamu davasının sürdüğü belirtilen iddianamede, idaresi büsbütün TMSF’ye bırakılmış olan Asya Ä°ÅŸtirak Bankası AÅž’nin hükmî kiÅŸiliÄŸine dair soruÅŸturmanın da devam ettiÄŸi kaydedildi.

Ä°ddianamede, FETÖ’nün yapısı, Asya Ä°ÅŸtirak Bankası AÅž’nin örgüt içerisindeki yeri, örgütün finansmanındaki rolü, bankanın finansman açısından örgütün aksiyonlarına nasıl özgülendiÄŸi ve bankanın neden müsadere edilmesi gerektiÄŸi konuları yer aldı.

– Cürüm gelirlerinin aklanmasında “ÅŸirinler yöntemi”

Banka aracılığıyla FETÖ’ye finansal takviye saÄŸlamak için örgüt yöneticileri tarafından Türkiye’de himmet, kurban ve bağış ismi altında toplanan paraların yasal kaynağının gizlendiÄŸi belirtilen iddianamede, ÅŸunlar anlatıldı:

“Örgüte baÄŸlı kurum/kuruluÅŸlarda çalışan çok sayıda hizmetli, öğretmen, emekçi üzere sıfatta vazife yapan ÅŸahıslar ismiyle asıl göndericilerin kimliÄŸi gizlenerek, tıpkı misal ölçülerde birebir yahut yakın tarihlerde, kuÅŸkulu süreç bildirimine yakalanmamak için ÅŸuurlu ve örgütlü olarak yurt dışında konseyi bulunan FETÖ ile kontaklı kurum yahut kuruluÅŸlara klasik aklama usullerinden biri olan ‘ÅŸirinler yöntemi’ kullanılarak bağış-burs ismi altında, banka üzerinden para transfer edildiÄŸi anlaşılmıştır.”

Ä°ddianamede, örgüt ismine toplanan himmet, burs, kurban ve bağıştan elde edilen hata gelirlerinin, “ÅŸirinler yöntemi” ile aklandığı belirtilerek, aklanan bu paraların örgütün finansmanında kullanıldığı söz edildi.

Kredi çeken kuruluşlar, kredi veren banka, kredilerin çekilmesinde kredinin teminatı olarak ipotek alınan gayrimenkulün sahibi olan şirket kuruluşlarla kredilerin geri ödenmesi için toplanan paraların bağış ismi altında kuruluşlara yatırılması konularında rol alan kişi ve hukuksal kişiliklerin, birbirleriyle irtibatlı olduğu vurgulanan iddianamede, bunların organize bir biçimde yapıldığı kaydedildi.

– “Örgütün mali idaresinin merkezi”

Bank Asya’nın terör örgütünün mali idaresinin merkezi olduÄŸuna iÅŸaret edilen iddianamede, isimler kağıt üstünde öbür olsa bile FETÖ elebaşı Fetullah Gülen’in talimatıyla kurulan bankanın, Gülen elebaşılığında örgüt tarafından yönetildiÄŸi vurgulandı.

İddianamede, bankanın örgütsel kuruluş maksadının, örgütün elde ettiği kabahat gelirlerinin aklanmasında, korumasında ve koordinesinde değerli bir işlev üstlendiği tabir edilerek, şu bilgilere yer verildi:

“28 Mayıs 2015 tarihli BDDK raporuna nazaran, banka kurucu ve ortaklarının, esasen perde gerisindeki bir kiÅŸi ya da kümenin iradesi doÄŸrultusunda hareket etmesi, bankanın görünürdeki iÅŸtirak yapısının aldatmaca olduÄŸu manasına gelir ki bu kanunun gerek lafzi gerekse ruhi yorumunda icazet verilmeyen bir durumdur. Ortaklarının kendi iradeleriyle hareket etmediÄŸi ve iradelerini bilinmeyen diÄŸer bir merkezin tasarrufuna teslim ettiÄŸi bir banka için ÅŸeffaf ve açık bir paydaÅŸlık yapısından bahsetmek mümkün deÄŸildir.

Bu türlü bir tavır sergileyen ÅŸahısların banka kurucusu ve/veya nitelikli ortağı sıfatı taşıması ise kanunun, o bankanın faaliyetine baÅŸlaması için öngördüğü ÅŸartların yitirildiÄŸi manasına gelmektedir. Bütün bunların sonucunda tasarruf ve öteki hak sahipleri için itimat ve prestij kurumu olmaktan çıkan bir bankanın faaliyetlerine bu formda devamında kamu faydası bulunmayacağı üzere, aksi durumun finansal sistemin bütünü açısından büyük risk ve tehlike arz edeceÄŸi açıktır.”

– “A kümesi ortaklar iradelerini örgüte teslim etmiÅŸ”

İddianamede BDDK raporuna nazaran, çoğunluğu bankanın nitelikli hisse kümesi olan A kümesi paylarına ilişkin olmak üzere, tarihsiz ve devralan kısmı boş bırakılmış çok sayıda ıslak imzalı pay bölüm kontratının ele geçirildiğine vurgu yapıldı.

Bankanın çok sayıdaki A ve B kümesi hisse sahibinin, değişen fiyatlardaki hisse periyotlarına ait tarihsiz kontratlara imza attıkları, daha da kıymetlisi kontratların tamamında devralan kısmının boş bırakıldığının tespit edildiği anlatılan iddianamede, her iki hisse kümesine ait kontrat metinlerinin birebir aynı olduğu, mukavelelerin tek bir elden kaleme alındığı kaydedildi.

Ä°ddianamede, bunların birebir yerde toplu olarak koruma edilmelerinin, tek bir merkeze teslim edildiklerini gösterdiÄŸi belirtilerek “Bu mukaveleleri imzalayan bankanın eski A kümesi ortaklarının, esasen perde ardındaki bir kiÅŸi ya da kümenin iradesi doÄŸrultusunda hareket ederek iradelerini mensubu oldukları örgüte teslim ettikleri anlaşılmıştır” deÄŸerlendirmesine yer verildi.

– “Banka işçisine bir parti aleyhine oy amacı verildi”

Ä°ddianamede bankanın eski bir çalışanı tarafından BDDK’ya gönderilen 13 Haziran ve 11 Temmuz 2014 tarihli ÅŸikayet dilekçelerinin de BDDK raporunda yer aldığı belirtildi. Ä°ddianamede kelam konusu dilekçelerde, “Banka içerisinde A blok aÄŸabeyi ve B blok aÄŸabeyi olduÄŸu, kelam konusu aÄŸabeylerin banka çalışanı olmamasına karşın banka içerisinde bir banka işçisi üzere mesailerini geçirdiÄŸi, bu aÄŸabeyler tarafından banka çalışanına burs, kurban, himmet, gazete ve mecmua abonelikleri maksatları verildiÄŸi, ÅŸubeler nezdinde de birebir gayelerin verildiÄŸi” tabirlerinin yer aldığı kaydedildi.

Ä°ddianamede, sonraki süreçte yapılan görüşmelerde müştekinin, örgütte “abi” olup banka çalışanı olmayan bireylerin isimlerini verdiÄŸi anlatılarak, Ali Latife, Murat Tatlı ve Niyazi Åžahin isimli bu ÅŸahısların bankaya giriÅŸ çıkış bilgilerinin incelendiÄŸi, 2011-2013 yılları ortasında Ali Saka’nın toplam 4 bin 324 sefer, Murat Tatlı’nın toplam 1104 kere ve 2013-2015 yılları ortasında Niyazi Åžahin’in de toplam 4 bin 617 kere bankaya giriÅŸ çıkış yaptıklarının tespit edildiÄŸine dikkat çekildi.

Kelam konusu ÅŸahıslar tarafından günlük bazda bankaya yapılan giriÅŸ çıkışların bir banka çalışanına nazaran bile çok fazla sayıda olduÄŸu aktarılan iddianamede, tekrar BDDK raporuna yansıyan, eski bir çalışanın kuruma gönderdiÄŸi 13 Haziran 2014 tarihli ÅŸikayet dilekçesinde, “Bankanın 30 Mart 2014 seçimlerinde bir parti aleyhine sistematik bir çalışma yürüttüğü, bu hususta işçiye oy amacı verildiÄŸi ve verilen bu oy gayelerinin de küçük sigorta kampanyası ismi altında takip edildiÄŸinin” anlatıldığı kaydedildi.

Ä°ddianamede, Bursa Cumhuriyet BaÅŸsavcılığı tarafından yürütülen FETÖ’ye yönelik “usulsüz para toplanması” soruÅŸturmasında gözaltına alınan bir kiÅŸinin beyanlarına da yer verildi.

Bu kiÅŸinin, 17 Aralık 2013 günü yapılan operasyondan sonra ÅŸube müdürünün banka çalışanlarından, öbür bankalardan kredi çekip yatırmasını istediÄŸi, çalışanların da öbür bankalardan 20-30 bin lira ortasında kredi çekip yatırdığını söylediÄŸi belirtilen iddianamede, kelam konusu kiÅŸinin “Ä°l genelinde bir toplantı yapıldığı, kentteki tüm banka çalışanlarının bu toplantıya katıldığı, cemaatin vilayet sorumlusunun seçimde AK Parti’ye karşı güçlü olan partiye oy verilmesini istediÄŸi, kendisinden bu partiye oy vermeyecek 50 kiÅŸiyi tespit etmesinin istenmesi üzerine liste hazırladığı” beyanına yer verildi.

– “Bank Asya’daki operasyonu milletlerarası boyuta taşıma tezgahı”

Ä°ddianamade, Bank Asya’nın yüzde 16,3’üne sahip Kaynak Holding’in Hollandalı bir tabela ÅŸirkete devredildiÄŸine dair basın yayın organlarında çıkan haberlerde, Hollanda merkezli 20 milyon avro sermayeyle kurulan ÅŸirketin ortaklarının Kaynak Holding’in sahipleri ile tıpkı bireyler olduÄŸunun tespit edildiÄŸi belirtildi.

Ortalarında Naci Tosun, Ali Akbulut ve Ä°zzet Akyar’ın da bulunduÄŸu isimlerin ÅŸirketlerini Hollanda merkezli bir firmaya devretmiÅŸ üzere görünerek devletten mal kaçırmaya çalıştıkları aktarılan iddianamede, Hollanda hukukunu devreye sokarak, kurdukları ÅŸirket aracılığıyla Bank Asya’daki operasyonu milletlerarası boyuta taşımayı tezgahladıkları tabir edildi.

– “Zaruret halinde faizli para veren mesuldür’ fetvası”

Asya Ä°ÅŸtirak Bankası Trabzon ÅŸubesinde çalışan bir kiÅŸinin, “17-25 Aralık operasyonu sonrasında Bank Asya ve Fetullah Gülen yapılanması içerisinde belirli bir ekonomik kriz yaÅŸandığı ve cemaate iliÅŸkin yurt, okul, dershane üzere yerlerde çalışan öğretmenlerin öteki bankalardan kredi çekerek bankaya paralar yatırdığı” halinde beyanda bulunduÄŸu aktarılan iddianamede, bu kiÅŸinin ayrıyeten, “para yatırmada dini münasebetler sebep gösterilerek sorun yaÅŸayan örgüt üyelerini ikna etmek emeliyle Bank Asya Fetvalar Heyeti tarafından, ‘Zaruret halinde faizle para alan deÄŸil veren mesuldür’ fetvasının yayınlandığını, bu fetvayla örgüt üyelerinin eÅŸleri ve çocuklarının ziynetlerinin bağışlanması, araçlarının satılarak paraya çevrilmesinin saÄŸlandığını” söylediÄŸi kaydedildi.

Ä°ddianamede, BDDK raporuna nazaran, terör örgütü elebaşı Fetullah Gülen’in 15 Ocak 2014’teki davetinden sonra, olaÄŸan bankacılık faaliyetleri ile baÄŸdaÅŸmayacak halde bankaya mevduat yönlendirilmesi yapıldığı belirtildi.

– “Talimattan sonra 1,5 yıl içinde 334 bin 123 hesap açıldı”

İddianamede, bu konunun tespitiyle ilgili BDDK raporunda 1 Aralık 2013 ve 30 Haziran 2014 tarihleri ortasındaki periyotta Bank Asya nezdinde 334 bin 123 adet hesabın açıldığına dikkat çekildi.

Hesap açılışlarının 6 Ocak 2014 tarihinden itibaren artış gösterdiÄŸi, en fazla hesap açılışının 30 Ocak 2014 tarihinde, 6 bin 69 adet olarak gerçekleÅŸtiÄŸi tespitlerine yer verilen iddianamede, “Ãœlkemizde yaÅŸanan 2000 ve 2001 yılı bankacılık krizleri sonrasındaki süreçte, hem kesim genelinde hem de bankanın mevduat kaleminde bu derece büyük bir mevduat çıkışı yaÅŸanmamışken, açılan hesap sayısındaki artışın bir yönlendirmenin sonucu olduÄŸu düşünülmüştür.” deÄŸerlendirmesi yapıldı.

Ä°ddianamede, bir bankadan ağır formda mevduat çıkışının yaÅŸandığı devirde, öteki bir bankadan kredi çekilmek suretiyle mevduat çıkışı yaÅŸanan bankaya yatırılmasının rasyonel yahut ekonomik bir karar olmaktan çok bir yönlendirmenin sonucu olduÄŸu anlatılarak, banka idaresinin “personel başına 25 bin lira mevduat hedefi” verilmesine yönelik talimatına ait birtakım elektronik posta iletilerinin incelenmesi sonucunda, bankaya mutat olmayan yollardan mevduat yönlendirildiÄŸinin tespit edildiÄŸi kaydedildi.

– “Bir haftada 1 milyar mevduat giriÅŸi yapılacağını herkes görecek”

Ä°ddianamede, bankanın iki vilayet müdürü ortasındaki elektronik posta iletisinin içeriÄŸinde, “Bugün ve yarın dokunabildiÄŸimiz, ulaÅŸabildiÄŸimiz herkese haklılığımızı anlatarak mevduat dayanağı istemeliyiz. Bir haftada 1 milyar mevduat giriÅŸi yapılacağını herkes görecek… Cuma günü bir ateÅŸ yakıldı. Pazartesi bu ateÅŸi ekip kaptanları olarak körüklemenizi ve herkesin görebileceÄŸi halde büyütmenizi istiyorum. Bu ateÅŸ büyüdükçe tüm hoÅŸ kelebekler bu ateÅŸe yanlışsız gelecekler.” sözlerinin yer aldığı anlatıldı.

Terör örgütü üyelerinin faaliyet gösterdiÄŸi kurumların hesabından da Bank Asya’ya yüklü ölçüde para akışı yapıldığı belirtilen iddianamede, Mersin Cumhuriyet BaÅŸsavcılığınca yürütülen FETÖ kapsamındaki soruÅŸturmada bir banka çalışanının bilgi alma sözünde, müşterilerin bilgisi haricinde hesaplarına yüklü ölçüde bakiye aktarılarak kara paranın bu sistemle aklandığını söylediÄŸi kaydedildi.

– Bankaya torba ve çantalarla getirilip hesaplara bölüştürülen milyon dolar ve liralar

Ä°ddianamede şüphelilerden Mustafa Hakan Efe’nin bankaya vakit zaman çantalar içerisinde paralar getirildiÄŸine ait beyanı ise şöyle:

“6 Ocak 2014’de banka müdürü ile bir kiÅŸi, akÅŸam saatlerinde toplam 2,5 milyon dolar ve 750-800 bin lira civarında para dolu çantalarla bankaya geldi. Paraları talimatla 13 kiÅŸinin hesaplarına 400-300-200 bin dolar formunda bölüştürülerek yatırdık, para yatırılması esnasında ÅŸahıslar bankada deÄŸildi. Dekontları müşteri imzası olmadan toplu halde banka müdürü Niyazi Keyifli Åžendur’a verdim. Müdür, dekontları aldıktan birkaç gün sonra hesap sahiplerine imzalatılmış halde getirdi. Para yatırılan hesaplara ‘adi bloke (basit, çözülebilir)’ konuldu. 7 Ocak 2014’te ise banka müdürü ve öteki bir kiÅŸi bez torbada bana 800 bin dolar ile 1 milyon 200 bin lira para verdi. Bu paraları Körfez Dershanesi ve Åžehzade Mehmet Lisesinde öğretmen olan, isimlerini hatırlamadığım ÅŸahısların hesaplarına 70-90-100-bin dolar ve lira olarak bölüştürerek yatırdım.”

– Bankanın iflasına giden süreç

İddianamede, FETÖ ile ilişkili ulusal-uluslararası kuruluşlara Asya Bank tarafından yüksek ölçüde kredi kullandırılması, kullanılan kredilerin geri ödemesinin örgüt mensuplarınca elde edilen hata gelirleriyle (himmet ve bağışlar) yapılması konusundaki tespitler de yer aldı.

Bu kapsamda, yurt dışında bulunan, haklarında iddianameler hazırlanan FETÖ’ye baÄŸlı okul, dernek ve vakıflarca Bank Asya’dan potansiyel mükellef olarak, vergi kimlik numarası alınmak suretiyle deÄŸiÅŸik sebepler gösterilerek kredi çekildiÄŸi bilgisi verilen iddianamede, resmi kayıtlarda rastgele bir iÅŸtirak alakası bulunmayan kuruluÅŸlara kullandırılan krediler için FETÖ’ye baÄŸlı yurt içinde bulunan kuruluÅŸlarca tıpkı teminat gösterildiÄŸi, kredi geri ödemelerinin kimilerinin ise Türkiye’de yerleÅŸik örgüt mensuplarınca “bağış bedeli” açıklamalarıyla gerçekleÅŸtirildiÄŸi ve çekilen kredilerin ise örgüt finansmanında kullanılmak üzere yurt dışında baÄŸlı kuruluÅŸlara gönderildiÄŸi aktarıldı.

Bu kuruluÅŸların isimlerini yazılı olduÄŸu iddianamede, Bank Asya ile ilgili Türkiye’de açılan davalar ayrıntılı olarak anlatıldı.

Bank Asya ile ilgili yapılan iÅŸ ve süreçlerin de deÄŸerlendirildiÄŸi iddianamede, BDDK’nın 3 Åžubat 2015 tarihli kararı kapsamında Bank Asya’nın (A) kümesi imtiyazlı hisseye sahip hissedarlarından 123’üne iliÅŸkin imtiyazlı payların temettü hariç paydaÅŸlık haklarının TMSF tarafından kullanılmasına ve paydaÅŸlık haklarının fon tarafından kullanılmasını teminen, Bank Asya’da vazifeli idare ÅŸurası lider ve üyelerinin tamamı ile genel müdürün vazifeden alınmaları ve idare heyeti baÅŸkanlığı ve üyeliÄŸi misyonlarına yeni atamaların yapılmasına karar verildiÄŸi hatırlatıldı.

BDDK’nın 29 Mayıs 2015 tarihli kararıyla bankanın idaresinin TMSF’ye devredildiÄŸi belirtilen iddianamede, Fon Åžurasının 29 Mayıs 2015 tarihli kararıyla bankanın idare ve kontrol yetkisinin Fon tarafından kullanılmaya baÅŸlandığı ve faaliyetleri evre tarihinden itibaren TMSF’nin denetimi altında devam eden bankaya ait çözümleme süreci olumsuz neticelendiÄŸinden, 18 Temmuz 2016 tarihi prestijiyle bankanın faaliyetlerinin süreksiz olarak durdurulmasına karar verildiÄŸi anlatıldı.

Ä°ddianamede BDDK’nın 22 Temmuz 2016 tarihli kararıyla bankanın faaliyet müsaadesinin kaldırılmasına karar verildiÄŸi ve Fon Åžurasının 22 Aralık 2016 tarihli kararı gereÄŸi bankanın iflasının talep edildiÄŸi belirtildi. Ä°ddianamede, Ä°stanbul 1. Asliye Ticaret Mahkemesinin 16 Kasım 2017 tarihli kararla Müflis Asya Ä°ÅŸtirak Bankası AÅž’nin iflasına karar verdiÄŸi, buna karşı yapılan istinaf talebinin istinaf mahkemesince 9 Mayıs 2018’de reddedildiÄŸi ve temyiz merci olan Yargıtay 23. Hukuk Dairesi’nin de 27 Ocak 2020’de bu kararı onayarak katılaÅŸtırdığı tabir edildi.

– “Tam manasıyla örgütün finans organı ve mali idare merkezi”

Tüm kanıtlar ve tespitler bir bütün olarak ele alındığında, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’na nazaran kurulduÄŸu görülen Asya Ä°ÅŸtirak Bankası AÅž’nin, aslında 15 Temmuz 2016 tarihli hain darbe teÅŸebbüsünü gerçekleÅŸtiren FETÖ örgütünün elebaşı Fetullah Gülen’in talimatları ile kurulduÄŸu vurgulanan iddianamede, ÅŸu kıymetlendirme yapıldı:

“Özellikle 2011 yılından sonra TMSF’ye devredildiÄŸi 29 Mayıs 2015 tarihine kadarki süreçte, tam manasıyla örgütün finans organı, örgütün mali idare merkezi olarak hareket ettiÄŸi, banka üzerinden yurt içinde (özellikle daha evvel yöneticileri ve hükmî kiÅŸiliÄŸi hakkında FETÖ kapsamında davalar da açılan Kaynak Holding, Akfa Holding üzere örgüte müzahir ÅŸirketlere) ve yurt dışında bulunan örgütle irtibat ve iltisaklı ÅŸirket ve kuruluÅŸlara BDDK talimatlarına, yönteme ve kanuna ters biçimde kredi kullandırma imgesi ismi altında büyük ölçülerde fon saÄŸlandığı anlaşılmıştır.

Keza 25 Aralık 2013’de örgüt elebaşının telefonda konuÅŸtuÄŸu örgüt mensubuna, bankaya TMSF tarafından el konulmasının önüne geçilebilmesi ismine, ‘evinizi, otomobilinizi satın Bank Asya’ya yatırın, 2001’de yaptığımız gibi’ halinde talimatlar verdiÄŸi görülmüştür. Bankaya el konulmasının önüne geçmek ismine açık kaynaklara da yansıyan bu talimat da Bank Asya’nın örgüte iliÅŸkin, temel niteliÄŸinin ve hedefinin örgütün finans kaynağı ve örgütün mali idare merkezi olduÄŸunu açık ve net bir formda göstermiÅŸtir. Tekrar örgüt mensuplarınca Yardım Toplama Kanunu’na karşıt halde toplanan ve ‘himmet’ ismi verilen yüklü ölçüdeki paraların-bağışların Bank Asya üzerinden kıymetlendirilerek, kayda alınarak ve sisteme sokularak örgütün finans kaynağı elde etme emeli doÄŸrultusunda bu banka üzerinden aklandığı, Bank Asya’nın FETÖ’nün finansal yapılanmasının temelini oluÅŸturduÄŸu, örgütsel maksat ve gayeler için kullanıldığı, kara para aklama faaliyetlerinin bu banka üzerinden gerçekleÅŸtirildiÄŸi deÄŸerlendirilmiÅŸtir.”

Ä°ddianamede, FETÖ’nün finansmanına (terörizmin finansmanına) özgülenmiÅŸ Asya Bank’ın TMSF’ye devredilen tüm malvarlığı ile bu malvarlığı üzerinden kelamda bankacılık faaliyeti ismi altında elde edilmiÅŸ tüm gelirlerinin, TCK’nin 54. ve 55. unsurları yeterince müsaderesine karar verilmesi gerektiÄŸi belirtilerek, tekrar Bank Asya’nın A kümesi hissedarlarının yargılamasının Ä°stanbul 24. Ağır Ceza Mahkemesince yürütüldüğü dikkate alındığında bu müsadere davasının da hukuk ve fiili irtibat nedeniyle Ä°stanbul 24. Ağır Ceza Mahkemesi nezdinde açılması gerektiÄŸi kaydedildi.